tp钱包交易会冻卡吗？安全使用指南

导读： 利用TP钱包进行小额转账, 并且在链上进行相关操作, 确实存在银行卡被冻结的情况, 但是出现的概率并不高。我这辈子都在做银行风险控制, 干了八年...

利用TP钱包进行小额转账, 并且在链上进行相关操作, 确实存在银行卡被冻结的情况, 但是出现的概率并不高。

我这辈子都在做银行风险控制, 干了八年, 结果发现导致银行卡被冻结的直接原因, 并不是钱包这个工具本身, 更准确地说, 是账户内部毫无征兆地冒出了异常流水, 那些笔数特别大、频次特别高, 而且根本查不清楚是来自谁的非法款项。

真正让人容易遭遇风险的状况, 是拿出tp钱包这种钱包工具去对接那些来源背景不清晰的渠道。一旦有一笔进账的金额达到了几万或者十几万那么大的数目, 风控系统就会立刻将这一行为标记出来。

在平常日子里头,如果是在那些正规的途径里面进行比较小金额的转入和转出, 然后账户里面的活动状态保持平稳的话呢, 那么基本上是不会去触发那个冻结的情况发生的。

在实际操作的时候, 你要记住, 不要频繁地进行大额资金在同一张卡片中的进出行为, 最好能够把相关金额分散存储到不同的几张银行卡里头去；当需要从账户里提取资金的时候, 优先选用那些和日常生活消费场景有绑定关系的主持卡片即可。

真的被冻结了, 就要带上身份证还有交易记录去柜台说清楚这些钱的来源, 在大多数情况下, 只要过几个工作日, 就能够解除这个限制。